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第一章 電子支付及第三方電子支付概述
1.1 電子支付相關概念
1.1.1 電子支付的定義
1.1.2 電子支付的分類
1.1.3 電子支付的特征
1.1.4 電子支付的工具
1.2 第三方電子支付相關概述
1.2.1 第三方電子支付定義
1.2.2 第三方電子支付主要功能
1.2.3 第三方電子支付發(fā)展特征
1.2.4 第三方電子支付產業(yè)鏈構成
第二章 2022-2024年中國電子支付發(fā)展分析
2.1 中國電子支付發(fā)展綜述
2.1.1 中國電子支付主要結算系統(tǒng)
2.1.2 中國電子支付主要模式介紹
2.1.3 中國電子支付產業(yè)發(fā)展成就
2.1.4 電子支付推動國家經(jīng)濟增長
2.1.5 中國電子支付安全環(huán)境分析
2.2 中國電子支付的運行狀況
2.2.1 電子支付市場發(fā)展狀況
2.2.2 電子支付發(fā)展動態(tài)分析
2.2.3 電子支付市場區(qū)域分布
2.2.4 電子支付行業(yè)競爭格局
2.3 電子支付發(fā)展面臨的問題及對策
2.3.1 中國電子支付市場存在風險
2.3.2 中國電子支付風險應對方式
2.3.3 中國電子支付市場存在問題
2.3.4 電子支付市場問題對策建議
第三章 2022-2024年中國第三方電子支付發(fā)展分析
3.1 第三方電子支付環(huán)境分析
3.1.1 政治環(huán)境分析
3.1.2 經(jīng)濟環(huán)境分析
3.1.3 社會環(huán)境分析
3.1.4 技術環(huán)境分析
3.2 中國第三方電子支付發(fā)展狀況
3.2.1 第三方支付較傳統(tǒng)支付的優(yōu)勢
3.2.2 第三方電子支付機構行政許可
3.2.3 第三方電子支付市場交易規(guī)模
3.2.4 第三方支付平臺推薦度排行榜
3.2.5 第三方電子支付行業(yè)發(fā)展格局
3.2.6 對商業(yè)銀行支付結算的影響
3.3 第三方移動支付市場發(fā)展狀況
3.3.1 第三方移動支付交易規(guī)模
3.3.2 第三方移動支付交易結構
3.3.3 第三方移動支付主要參與者
3.3.4 二維碼支付市場交易規(guī)模
3.4 第三方互聯(lián)網(wǎng)支付市場發(fā)展狀況
3.4.1 第三方互聯(lián)網(wǎng)支付交易規(guī)模
3.4.2 第三方互聯(lián)網(wǎng)支付競爭格局
3.5 第三方電子支付存在的問題
3.5.1 平臺主要發(fā)展問題
3.5.2 政策法律風險分析
3.5.3 平臺管理風險分析
3.5.4 和傳統(tǒng)銀行的博弈
3.6 第三方電子支付的發(fā)展對策
3.6.1 發(fā)展對策建議
3.6.2 平臺監(jiān)管策略
3.6.3 行業(yè)監(jiān)管路徑
3.6.4 與銀行共贏發(fā)展
第四章 2022-2024年中國第三方電子支付市場競爭分析
4.1 第三方電子支付市場競爭狀況
4.1.1 第三方電子支付市場競爭格局
4.1.2 第三方電子支付細分市場競爭
4.1.3 第三方電子支付領域電商競爭
4.1.4 第三方支付面臨大范圍“洗牌”
4.1.5 第三方支付市場的競爭監(jiān)管
4.2 中國主要第三方電子支付工具對比分析
4.2.1 綜合情況
4.2.2 信用體系
4.2.3 產品服務
4.2.4 支持服務
4.3 銀行與第三方電子支付的競爭關系分析
4.3.1 銀行與第三方支付產業(yè)分工日趨形成
4.3.2 第三方支付與商業(yè)銀行支付結算市場
4.3.3 第三方支付與商業(yè)銀行支付結算表現(xiàn)
4.3.4 第三方支付比較銀行支付市場優(yōu)勢
4.3.5 銀行與第三方支付的競爭合作策略
4.4 第三方電子支付競爭策略
4.4.1 第三方支付橫向集中競爭分析
4.4.2 第三方支付縱向集中競爭分析
4.4.3 第三方電子支付競爭影響分析
第五章 2022-2024年第三方電子支付的應用與合作
5.1 網(wǎng)上零售
5.1.1 市場發(fā)展規(guī)模
5.1.2 購物用戶規(guī)模
5.1.3 支付方式對比
5.1.4 網(wǎng)購推動市場發(fā)展
5.1.5 跨境支付助力發(fā)展
5.2 在線旅游
5.2.1 市場發(fā)展規(guī)模
5.2.2 在線旅游平臺
5.2.3 行業(yè)融資狀況
5.2.4 場景應用滲透
5.3 游戲產業(yè)
5.3.1 市場發(fā)展規(guī)模
5.3.2 游戲用戶規(guī)模
5.3.3 支付方式對比
5.3.4 移動游戲市場
5.3.5 市場推動產業(yè)發(fā)展
5.4 電信充值
5.4.1 支付方式對比
5.4.2 電信業(yè)運行狀況
5.4.3 運營商支付案例
5.4.4 電信業(yè)應用意義
5.5 其他領域
5.5.1 互聯(lián)網(wǎng)保險領域
5.5.2 跨境支付市場應用
5.5.3 金融理財領域應用
第六章 2021-2024年第三方電子支付主要企業(yè)經(jīng)營狀況分析
6.1 拉卡拉
6.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.1.2 技術研發(fā)狀況
6.1.3 經(jīng)營效益分析
6.1.4 業(yè)務經(jīng)營分析
6.1.5 財務狀況分析
6.1.6 核心競爭力分析
6.1.7 未來前景展望
6.2 支付寶
6.2.1 支付寶企業(yè)簡介
6.2.2 支付寶用戶規(guī)模
6.2.3 支付寶業(yè)務布局
6.2.4 支付寶商業(yè)模式
6.2.5 支付寶的優(yōu)劣勢
6.3 財付通
6.3.1 財付通企業(yè)簡介
6.3.2 財付通表現(xiàn)形式
6.3.3 財付通盈利模式
6.3.4 競爭優(yōu)劣勢分析
6.4 銀聯(lián)在線支付
6.4.1 銀聯(lián)在線支付企業(yè)簡介
6.4.2 銀聯(lián)在線支付SWOT模型
6.4.3 銀聯(lián)在線支付業(yè)務領域
6.4.4 銀聯(lián)在線支付發(fā)展情況
6.5 快錢
6.5.1 快錢公司簡介
6.5.2 快錢公司業(yè)務狀況
6.5.3 快錢公司發(fā)展動態(tài)
6.5.4 快錢公司權威認證
6.5.5 快錢公司風險事件
6.6 其他企業(yè)介紹
6.6.1 匯付天下
6.6.2 易寶支付
6.6.3 環(huán)訊支付
6.6.4 網(wǎng)銀在線
6.6.5 首信易支付
第七章 中投顧問對2025-2029年中國第三方電子支付行業(yè)投資分析及前景趨勢預測
7.1 第三方電子支付行業(yè)投資分析
7.1.1 投資吸引力分析
7.1.2 行業(yè)投資狀況
7.1.3 投資風險提示
7.2 第三方電子支付行業(yè)發(fā)展趨勢分析
7.2.1 向移動支付轉移
7.2.2 強監(jiān)管環(huán)境延續(xù)
7.2.3 行業(yè)集中度提高
7.2.4 支付場景廣泛化
7.2.5 支付工具互通態(tài)勢
7.3 中投顧問對2025-2029年中國第三方電子支付行業(yè)預測分析
7.3.1 2025-2029年中國第三方電子支付行業(yè)影響因素分析
7.3.2 2025-2029年中國非銀行支付機構處理網(wǎng)絡支付金額預測
7.3.3 2025-2029年中國第三方移動支付交易規(guī)模預測
7.3.4 2025-2029年中國二維碼支付交易規(guī)模預測
7.3.5 2025-2029年中國第三方互聯(lián)網(wǎng)支付交易規(guī)模預測
附錄
附錄一：非銀行支付機構條例（征求意見稿）
第三方電子支付是指一些和國內外各大銀行簽約、并具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構提供的交易支持平臺。通過與銀行的商業(yè)合作，以銀行的支付結算功能為基礎，向政府、企業(yè)、事業(yè)單位提供中立的、公正的面向其用戶的個性化支付結算與增值服務。
目前中國互聯(lián)網(wǎng)支付市場基本趨于成熟，支付企業(yè)規(guī)模和業(yè)態(tài)格局基本劃定。第三方支付業(yè)務范圍基本完全覆蓋互聯(lián)網(wǎng)支付、預付卡發(fā)行與受理、銀行卡收單、數(shù)字電視支付及移動電話支付，服務細分行業(yè)從網(wǎng)購、航旅、網(wǎng)游、電信等傳統(tǒng)支付領域不斷擴張到金融產品網(wǎng)銷、服裝、機械、直銷、物流為代表的傳統(tǒng)行業(yè)領域，市場競爭白熱化，企業(yè)紛紛尋求新的市場空間和盈利空間。
在政策鼓勵及第三方電子支付企業(yè)的努力和創(chuàng)新下，我國第三方電子支付市場的發(fā)展十分迅速。2022年，銀行共處理電子支付業(yè)務2789.65億筆，金額3110.13萬億元，同比分別增長1.45%和4.5%。2022年我國非銀行支付機構處理網(wǎng)絡支付業(yè)務10241.81億筆，金額337.87萬億元，同比分別下降0.4%和4.95%。《中國第三方支付互聯(lián)網(wǎng)支付市場季度監(jiān)測報告2023年第1季度》數(shù)據(jù)顯示，2023年第1季度中國第三方支付互聯(lián)網(wǎng)支付市場交易規(guī)模為7.59萬億元人民幣，環(huán)比增長8.99%。2023年第1季度，第三方互聯(lián)網(wǎng)支付市場格局保持穩(wěn)定，銀聯(lián)商務以26.47%的市場占有率位居行業(yè)第一位，支付寶以20.76%的市場占有率位居第二；騰訊金融以18.32%的市場占有率位列第三。
隨著第三方支付的快速發(fā)展，國家相關部門也在積極出臺配套政策。加強對第三方支付金融業(yè)務的監(jiān)管。2021年1月20日，為進一步規(guī)范支付服務市場，防范支付風險，中國人民銀行會同有關部門研究起草了《非銀行支付機構條例（征求意見稿）》。征求意見稿提出，非銀行支付機構未遵循安全、高效、誠信和公平競爭原則，嚴重影響支付服務市場健康發(fā)展的，人民銀行可以向國務院反壟斷執(zhí)法機構建議采取停止濫用市場支配地位行為、停止實施集中、按照支付業(yè)務類型拆分非銀行支付機構等措施。2021年7月23日，為進一步規(guī)范非銀行支付機構重大事項報告行為，中國人民銀行印發(fā)《非銀行支付機構重大事項報告管理辦法》，自2021年9月1日起施行�！掇k法》要求，央行分支機構應當將支付機構重大事項報告執(zhí)行情況納入支付機構年度分類評級考核。同時，支付機構應當健全重大事項報告、風險事件防控、處置等工作機制，明確重大事項報告、風險事件處置責任部門和應急處置流程、措施，提高風險預警、監(jiān)控和處置能力。
第三方支付行業(yè)在經(jīng)歷了近幾年的飛速發(fā)展后，各大支付企業(yè)的差異化發(fā)展日趨明顯，金融與互聯(lián)網(wǎng)的深度融合所帶來的商業(yè)模式創(chuàng)新及金融鏈條的重構已初步顯現(xiàn)。未來第三方支付企業(yè)爭奪的不僅是技術的高地，還有商業(yè)模式的創(chuàng)新，如何抓住支付金融化變革的機遇，從而迅速占領市場，是未來支付企業(yè)和金融機構積極探尋的目標。
中投產業(yè)研究院發(fā)布的《2025-2029年中國第三方電子支付市場投資分析及前景預測報告》共七章。首先介紹了電子支付及第三方電子支付的概念等基本情況，接著闡述了中國電子支付的發(fā)展，然后對中國第三方電子支付的發(fā)展進行了分析。隨后，報告重點分析了第三方電子支付的競爭狀況及在應用領域的發(fā)展，并分析了第三方電子支付主要企業(yè)的經(jīng)營狀況。最后對第三方電子支付進行了投資分析及前景趨勢預測。
本研究報告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計局、工信部、商務部、財政部、中投產業(yè)研究院、中投產業(yè)研究院市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道，數(shù)據(jù)權威、詳實、豐富，同時通過專業(yè)的分析預測模型，對行業(yè)核心發(fā)展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對第三方電子支付市場有個系統(tǒng)的了解、或者想投資第三方電子支付相關行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
外商投資企業(yè)協(xié)會會員單位
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